楽天証券で口座開設するまでの流れを解説

悩んでいる人

楽天証券で投資信託（NISAやiDeCo）を始めたい
楽天証券での口座開設方法がわからない

こんなお悩みを解決します！

私は、現在、30代サラリーマンで、投資とは全く関係のないアプリ会社のWEBマーケ担当として働いています。

そんな、投資シロウトのわたしが、投資信託を始めてわずか一年で、貯金ゼロ→自己資産100万円を達成し、現在も、大した手間もかけずに、着々と自己資産を増やしています。

みしぇる

準備するもの

楽天証券の口座開設では、下記いずれかの本人確認書類（名前、住所、生年月日が確認できる書類）が必要になります。

スマートフォンで後ほどアップロードが必要になるため、書類を準備したらスキャンするか、スマホで写真を撮っておきましょう。

必要な書類を準備したら、まず最初に、楽天証券の口座開設ページを開いてください。

「楽天証券スマートフォン専用サイトに移動しますか？」というメッセージが出てくるので、『OK』をタップしてください。

下記のページに移動するので、「いますぐ口座開設」ボタンをクリックして口座開設の申し込み画面に進みましょう。

楽天証券で口座開設するまでの流れ

口座開設の申し込み画面に進んだら、下記の手順で口座開設しましょう。

① お客様情報の登録

楽天市場などを利用している楽天会員の方は、「楽天会員の方」を選択し、そうでない方は「楽天会員でない方」を選択し、お客様情報の登録に進みましょう。

楽天会員の方

楽天会員の方は、楽天のログイン画面が出てくるので、IDとパスワードを入力しましょう。

ログイン後、お客様登録情報の一部が入力された状態で表示されるため、未入力箇所を入力し、次の納税方法の選択に進みます。

楽天会員でない方

楽天会員でない方は、下記の画面から各項目を入力し納税方法の選択に進みましょう。

その際の入力情報は、本人確認書類と同じになるようにご注意ください。

② 納税方法の選択

証券口座の種類を選びます。口座の種類によって、株や投資信託などで利益が出た場合の納税方法が変わります。

下記3種類から選べますが、おすすめは、1の「“源泉徴収あり”の特定口座」です。こちらを選ぶと、利益を受け取る際に、あらかじめ税金（約20％）が差し引かれます。ご自身で確定申告をする必要がないので、納税が楽になります。

③ NISA口座の選択

楽天証券の口座開設後に、NISAを開設することも可能なため、あとで開設したい方は、「開設しない・あとで登録」を選択しましょう。

この時点で開設する方は、「つみたてNISA」か「（一般）NISA」のいずれかを選択する必要がありますが、中長期的な資産形成を目的にしている初心者の方には、「つみたてNISA」をおすすめします。

「つみたてNISA」をおすすめする理由は、下記の記事に書いてますので参考にしてください。

④ 追加サービスの選択

このステップでは、下記の楽天の他サービスの申込を追加することができます。

楽天銀行とiDeCoへの加入はおすすめですが、こちらも口座開設後に、申込可能なので、スキップしても問題ないです。

楽天銀行口座

楽天証券を始める方には、楽天銀行の口座を開設し、楽天証券と連携することをおすすめします。

下記の記事で連携するメリットを説明してますが、楽天銀行で預けてる預金の利子が上がったり、楽天でもらえるポイントが倍になったりとかなりお得です。

個人型確定拠出年金（iDeCo）

NISA同様に税制優遇制度のあるiDeCoは中長期的な資産形成をする上でおすすめな方法です。

まずは、NISAから始めるで良いかと思いますが、下記記事でiDeCoについても説明しているので、こちらを参考に検討してみてください。

楽天FX・信用取引口座

この2つについては、「申し込まない」を選択すればよいかと思います。

詳細は、割愛しますが、リスクの高い投資商材で、株の初心者が下手に手を出すと危険な目にあう可能性があるため、最初は必要ないかと思います。

低リスクでの中長期的な自己資産形成を目指す上ではNISAとiDeCoで投資信託を始める程度で十分かと思います。

⑤ 重要書類への同意

1～4までの内容を内容確認画面で確認したら、下記画面に進み、規定を確認・同意し、次に進みましょう。

⑥ 本人確認書類の提出

下記画面を確認したら「アップロード画面へ」のボタンをクリックして、アップロード画面に進みます。

アップロード画面で、下記いずれかの本人確認書類をアップロードし、「本人確認資料の確定」のボタンをクリックしましょう。

次のページで「総合口座の申込が完了しました！」という表示を確認したら楽天証券の口座開設は完了です。

数営業日後に、ログイン情報（ID・パスワード）が楽天証券から書留郵便で届きます。ログイン情報は、入出金や取引、残高確認などをする際に使うので、大切に保管しておきましょう。